Per commercialisti
Adeguata verifica dei clienti
Come raccogliere i documenti per l’adeguata verifica antiriciclaggio e tenere traccia di ciò che hai chiesto. Con D.Lgs. 231/2007 e CNDCEC.
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Aggiornato il 25 ottobre 2026. Le fonti ufficiali sono in fondo alla pagina.
Beatrice Ferraro
Giorgio FerraroEsempio
La verifica di un cliente, in tre passi
Esempio
Prima dell’incarico
- Tu
- Mandi al nuovo cliente il modello di identificazione.
- Allega
- Manda il link al cliente, con il nome dello studio.
- Il cliente
- Apre il link dal telefono.
Mentre il cliente carica
- Tu
- Controlli i documenti e i dati arrivati.
- Allega
- Manda un promemoria se manca qualcosa.
- Il cliente
- Fotografa il documento d’identità.
All’inizio del rapporto
- Tu
- Valuti tu l’adeguata verifica.
- Allega
- Registra cosa è stato chiesto, quando e chi ha caricato.
- Il cliente
- Compila i dati e firma le dichiarazioni richieste.
Cosa fa Allega
La valutazione resta a te
Allega non fa l’adeguata verifica al posto tuo. Raccoglie i documenti e i dati, e li tiene in ordine.
La valutazione del cliente e del rischio resta al professionista. Gli obblighi sono nel decreto legislativo 231/2007. Le regole tecniche sono del tuo Consiglio nazionale. Trovi entrambi nelle fonti, in fondo alla pagina.
Il modello di partenza è qui sotto, voce per voce. Lo adatti al tuo studio.
Pratica Antiriciclaggio (KYC)9 voci
- Carta d'identità
- Codice fiscale (tessera sanitaria)
- Codice fiscale (testuale)
- Partita IVA (se persona giuridica)
- Numero documento
- Scadenza documento
- Visura camerale aggiornata (se persona giuridica)
- Titolare effettivo (autocertificazione)
- Origine fondi (autocertificazione)
Modelli di esempio della libreria di Allega: li adatti dalla pagina Modelli.
Il cliente
Il cliente compila dal telefono
Il cliente riceve un link con il nome dello studio. Non crea un account.
Fotografa il documento e scrive i dati richiesti, come numero e scadenza del documento.
Esempio
Il registro
Resta scritto cosa hai chiesto
Ogni richiesta e ogni promemoria inviato restano nel registro attività dello studio. Vedi anche chi ha caricato un documento e quando.
Allega non è un servizio di conservazione a norma. Per gli obblighi di conservazione leggi il decreto, tra le fonti, e usa un conservatore accreditato.
Esempio
Fonti ufficiali
- D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 – prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo Normattiva, consultato il 18 ottobre 2026
- Antiriciclaggio: norme tecniche per i commercialisti CNDCEC, consultato il 18 ottobre 2026
Verifica di un professionista in corso. Aggiornato il 25 ottobre 2026.
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